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Selbstständige und Gründer haben oft Probleme Kredite von Banken zu erhalten. Banken gehen bei Selbständigkeit von einem höheren Kreditausfallrisiko aus. Kreditanträge von Existenzgründer und Start-up Unternehmen haben so gut wie keine Chance auf eine Zusage von den Geldhäusern. Es sei denn, es gibt ausreichend Eigenkapital oder einen solventen Bürgen.

Mit Finiata Rechnungen vorfinanzieren lassen

Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) und vor allem Start-Ups brauchen gerade am Anfang für eine erfolgreiche Unternehmung ausreichende Liquidität. Zur Überwindung von Finanzierungslücken und Planungssicherheit sind schnelle Kreditlösungen gefragt. Besonders bei B2B-Geschäfte, wo Zahlungsziele von 60, 90 oder mehr Tage die Regel sind, kann es sich für den Unternehmer sogar existenzbedrohend auswirken. Unternehmen treten bei vielen Aufträgen in Vorleistung. Waren, Dienstleistungen und Personal (Löhne) müssen aber trotzdem bezahlt werden. Damit es nicht zu Liquiditätsengpässe kommt, sind alternative Finanzierungslösungen gefragt. Das Factoring gehört zu einer der unkomplizierten Unternehmensfinanzierungen in Deutschland. Das lange Warten auf die Bezahlung der Kundenrechnungen entfällt. Offene Forderungen kann man von bestimmten Finanzdienstleistern vorfinanzieren (Factoring) lassen. Bankenunabhängige Finanzierungsmodelle wie Factoring oder Crowdinvesting sind inzwischen beliebte Finanzierungsformen. Die für Sie am besten geeignete Finanzierung, ist von Ihrer Situation und Ihrem Kapitalbedarf abhängig.

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>> Rechnungen vorfinanzieren - Finiata

Sofortige Liquidität durch Factoring mit Finiata

Eine Alternative zum herkömmlichen Kredit ist die Rechnungsfinanzierung durch Finiata.
Dabei reichen Sie als Unternehmer bei diesem Service die offene Rechnung ein und bekommen die „Rechnungssumme“ sofort (innerhalb von 24h) ausgezahlt.
Der Clou ist, es gibt keine Mindestanforderungen. Das Warten bis der Rechnungsnehmer den offenen Betrag ausgeglichen hat, entfällt. Die Registrierung ist kostenlos und es fallen keine Gebühren an, es gibt keine versteckten Kosten. Man zahlt nur der Rechnungsbetrag und den vereinbarten Zinssatz, ähnlich wie bei einem Ratenkredit, zurück. Das Geld wird vom Factoring Unternehmen an den Rechnungssteller gegen eine Gebühr ausgezahlt. Bei der Rechnungsfinanzierung, erhalten Kunden innerhalb von 24 Stunden eine Auszahlung auf Ihr Geschäftskonto. Somit können schnell finanzielle Engpässe überwunden werden, Sie als Unternehmer sind vor Zahlungsausfällen sicher oder können Investitionen tätigen. Der Kunde erfährt nicht, dass Sie die Forderung abgetreten haben. Der Rechnungsbetrag kann auf das eigene Konto oder des Konto des Factors überwiesen werden. Dazu braucht man nur die entsprechende Kontoverbindung auf der Rechnung angeben. Bei dieser Variante handelt es sich um das sogenannte stille Factoring. Das Ausfallrisiko für eine Forderung wird nicht von Finiata übernommen. Das Risiko liegt beim Rechnungssteller.

Ablauf bei der Rechnungsfinanzierung durch Finiata

Als erstes melden Sie sich kostenfrei beim Factoringunternehmen an und erstellen ein Kundenkonto.
Dann übermitteln Sie die Rechnung die finanziert werden soll und die zugehörige Auftragsbestätigung per Upload auf die Plattform. Für die Neukunden folgt die Verifizierung über das Video-Ident-Verfahren. Nach Antragsprüfung erhalten Sie ein Angebot des Factoringunternehmens. Im Anschluss wird der vereinbarte Betrag auf Ihr Konto überwiesen. Rechnungen werden zu 100% vorfinanziert. Der Kunde zahlt irgendwann nach Tagen oder Wochen die Rechnung. Sie zahlen den vorfinanzierten Betrag an das Factoring Unternehmen zurück, wenn Ihr Kunde die Rechnung bezahlt hat. Die Kredit Laufzeit kann bis zu maximal 90 Tagen frei ausgewählt werden. Wird die Rechnung durch Finiata nicht angenommen, entstehen dem Kunden keine Kosten.
Nur wenn der Rechnungssteller das Angebot des Dienstleisters für die Vorfinanzierung in Anspruch nimmt, entstehen Gebühren. Finiata vergibt selbst kein Darlehen, das Unternehmen ist nur Vermittler. Die Kreditvergabe erfolgt durch eine Partnerbank (Solaris Bank). Zum Kunden (Rechnungsempfänger) wird durch Finiata kein Kontakt aufgebaut. Der Rechnungsnehmer erhält von Finiata keine Informationen über den Abschluss des Factoring-Vertrages. Falls die Forderungen nicht beglichen werden, übernimmt Finiata nicht das Mahnwesen bzw. das Inkassoverfahren. Notfalls müssen Sie den Kredit an Finiata aus anderen eigenen Finanzmitteln zurückzahlen.

Alternative zu Rechnungskredite von Finiata

Wer nach einem Unternehmenskredit gesucht hat, kann sich Finanzierungsangebote von iwoca und der Postbank genauer anschauen.
Der Postbank Business Kredit(WERBUNG) bietet für Unternehmer, Selbstständige und Freiberufler günstige Zinsen und Kreditbeträgen zwischen 10.000 – 100.000 Euro bei flexiblen Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten. Diese Firma bietet günstige Darlehen für Gewerbetreibende, Selbständige und Kleinunternehmen an. Bei diesem Anbieter sind Kredite zwischen 1.000 und 100.000 Euro ohne Bearbeitungs- oder Auszahlungsgebühren möglich. Innerhalb von 24 Stunden kann das Geld bei Ihnen sein, es sind keine Sicherheiten notwendig. Zur Lösung von unvorhergesehenen finanziellen Engpässennutzen Gewerbetreibende, Selbständige und Kleinunternehmen, dieses Angebot häufig als Überbrückungskredit. Auch wenn Sie das geliehene Geld vorzeitig zurückzahlen entsteht kein Vorfälligkeitsentgelt.

Geld leihen ohne Bank und Vorkosten von privaten Investoren

Um die eigene finanzielle Liquidität zu erhöhen, eignet sich auch eine weitere Alternative. Das Geld leihen von privaten Investoren. Der Privatkredit für Selbständige kann als Auftragszwischenfinanzierung oder Betriebsmittelkredit eingesetzt werden. Auch wenn Sie zum Thema Kreditanfragen von Banken abgelehnt worden sind, haben besonders Selbstständige und Existenzgründer eine Chance auf eine Finanzierung ohne Bank. Dafür eignen sich Portale wie auxmoney. Über ein Online-Kreditmarktplatz lässt sich als Selbstständiger oder Existenzgründer ein Betriebsmittelkredit aufnehmen.
Bis zu 50.000 Euro kann der Betriebsmittelkredit günstig und schnell durch private Geldgeber finanziert werden. Da für eine Kreditaufnahme bei der Plattform nicht nur der Schufa-Score ausschlaggebend ist, erhalten oft auch Firmen oder Personen mit niedrigen Schufa-Score Werten ein Privatdarlehen. Auch ein Kredit trotz Schufa ist machbar. Ein Kredit OHNE SCHUFA ist hingegen nur bei ausländischen Kreditanbietern oder spezielle Kreditvermittler wie Credimaxx möglich. Nach Abschluss des Kreditvertrages entstehen Vermittlungs- und Servicegebühren. Der Kredit von Privat, ist ein Kredit ohne Vorkosten. Langwierige Gespräche mit einem Bankberater bei der Hausbank entfallen einfach bei einem Kredit von Privat. Ist eine gute Bonität verfügbar, wird auch ein Sofortkredit genehmigt. Auf P2P Kreditmarktplätze müssen Sie niemanden mit Businessplänen überzeugen. Private Geldverleiher sind oft selbst Selbständige oder Gründer und kennen die Probleme anderer Unternehmer. Beim Kredit für Selbstständige brauchen Sie nur eine ausführlichere Beschreibung in ein Kreditprojekt veröffentlichen und einige Angaben zur Beurteilung der Bonität zur Verfügung stellen. Beim privat Geld leihen, werden ganz einfach kleine Geldbeträge von vielen Leuten über die Online-Plattform eingesammelt, um damit das Vorhaben zu finanzieren. Bei kurzfristigem Geldbedarf ist Crowdlending wegen der einfachen Abwicklung eine gute Alternative für Kreditnehmer mit schwacher Bonität.

Finiata Erfahrungen Bewertungen und Test

Rechnungen ab 1.000 Euro, die Sie als Unternehmer an Kunden stellen, die aber erst nach Wochen fällig sind, werden somit sofort von Finiata bezahlt. Die Firma kann durch das vorfinanzieren von Rechnungen dafür sorgen, dass Sie schneller Liquidität gewinnen. Für die Nutzung der Rechnungsfinanzierung müssen keine besonderen Voraussetzungen erfüllt werden. Das Geld steht Freiberufler, Klein- und mittelständische Unternehmen innerhalb kurzer Zeit zur Verfügung. Im Internet lassen sich überwiegend viele positive Bewertungen zu Finiata finden. Besonders freut es den Kunden, dass Auszahlungen nach wenigen Stunden auf dem Konto eintreffen oder die schnelle und unkomplizierte Abwicklung. Die Menschen sind auch mit dem Service bzw. Kundendienst sehr zufrieden, die Berater sind sehr freundlich und fachlich kompetent. Über Rechnungskredite lässt sich schnell und unbürokratisch die Liquidität erhöhen. Wer aber nach einer Start-up Finanzierung als kurzfristige Kreditlösung sucht, ist mit einem Gründer-Kredit von einem privaten Geldverleiher oder Kreditvermittler besser beraten.

Rechnungsvorfinanzierung ohne Wartezeit – Vorfinanzierung offener Rechnungen

Um Rechnungen online vorfinanzieren zu können brauchen Sie nur offene Rechnungen bei Finiata einzureichen, es gibt einen flexiblen Finanzierungsrahmen von 2.000 bis 200.000 Euro und KEINE Mindestanforderungen. Die Auszahlung ist innerhalb eines Tages möglich. Das Konto und der Kreditrahmen sind kostenlos. Mindestbetrag auf der Rechnung 100€ die höchste Einzelauszahlung beträgt 50000€ und der maximale Kreditrahmen liegt bei 200000€. Gebühren entstehen nur wenn Rechnungen vorfinanziert worden sind und von finiata die Summe ausgezahlt wurde.

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Aus Datenschutzgründen werden folgende Unternehmer durch Finiata nicht finanziert:
Ärzte, Juristen, Steuerberater